Le contrat d’épargne en assurance-vie vient en complément d’une solution retraite. Il a cependant une autre vocation : vous accompagner pour le financement de projets à moyen et long terme.
Contrairement à la solution retraite, l’épargne (assurance-vie) est disponible à tout moment. Néanmoins, les versements se feront à partir de votre compte bancaire personnel et ils ne seront pas déductibles de vos revenus imposables (contrairement à la solution retraite).
Voici quelques points pour lesquels la mise en place d’une solution d’épargne peut être judicieuse :
- Apporte un complément de revenus pendant votre congé maternité
- Finance une reconversion professionnelle
- Finance les études de vos enfants
- Permet de réaliser un apport pour un achat immobilier (résidence principale ou immobilier locatif)
- Permet de financer une baisse d’activité professionnelle en fin de carrière
L’assurance-vie est également un outil de transmission qui possède sa propre fiscalité avantageuse.
Tout comme la solution retraite PER, de nombreux contrats d’assurance-vie sont disponibles à la vente. Il est essentiel d’être vigilant et d’opter pour la bonne solution.
Afin d’être accompagné au mieux dans la mise en place de ces solutions,
contactez notre expert
en protection sociale
spécialiste des IDEL
Les rendez-vous avec nos experts sont gratuits.