L’épargne

Le contrat d’épargne en assurance-vie vient en complément d’une solution retraite. Il a cependant une autre vocation : vous accompagner pour le financement de projets à moyen et long terme.

Contrairement à la solution retraite, l’épargne (assurance-vie) est disponible à tout moment. Néanmoins, les versements se feront à partir de votre compte bancaire personnel et ils ne seront pas déductibles de vos revenus imposables (contrairement à la solution retraite).

Voici quelques points pour lesquels la mise en place d’une solution d’épargne peut être judicieuse :

  • Apporte un complément de revenus pendant votre congé maternité
  • Finance une reconversion professionnelle
  • Finance les études de vos enfants
  • Permet de réaliser un apport pour un achat immobilier (résidence principale ou immobilier locatif)
  • Permet de financer une baisse d’activité professionnelle en fin de carrière

L’assurance-vie est également un outil de transmission qui possède sa propre fiscalité avantageuse.

Tout comme la solution retraite PER, de nombreux contrats d’assurance-vie sont disponibles à la vente. Il est essentiel d’être vigilant et d’opter pour la bonne solution.

 

Afin d’être accompagné au mieux dans la mise en place de ces solutions,

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